Bifogade filer
PDF
Beskrivning
| Land | Finland |
|---|---|
| Lista | Mid Cap Helsinki |
| Sektor | Finans |
| Industri | Bank |
Aktia Pankki Oyj
Pörssitiedote
5.8.2025 klo 8.00
Aktia Pankki Oyj:n puolivuosikatsaus 1.1.-30.6.2025: Hallinnoitavat varat kasvoivat, fokus kasvuohjelmassa
Aktia suoriutui hyvin vuoden toisella neljänneksellä, jota leimasi haastava toimintaympäristö. Vahva keskittyminen hyvin käynnistyneeseen Momentum-kasvuohjelmaan, joka osoittaa konkreettisia positiivisia tuloksia uusien asiakkaiden, positiivisten nettomerkintöjen sekä operatiivisten parannusten muodossa.
Vuosineljännes lyhyesti
- Vertailukelpoinen liikevoitto: 26,2 miljoonaa euroa, 15 prosenttia viime vuotta matalampi (30,8) pääasiassa muuttuneen korkotilanteen vuoksi.
- Vertailukelpoinen oman pääoman tuotto (ROE): 12,1 (14,9) prosenttia.
- Nettopalkkiotuotot: 2 prosenttia alhaisemmat kuin viime vuonna johtuen pääasiassa matalammista arvopaperivälityksen palkkioista.
- Korkokate: Laski odotetusti ja oli 11 prosenttia viime vuotta matalampi markkinakorkojen laskun vuoksi.
- Henkivakuutusnetto: 9 prosenttia viime vuotta korkeampi sijoitustoiminnan ja sijoitussopimusten hyvien tulosten ansiosta.
- Vertailukelpoiset liiketoiminnan kulut: Laskivat 1 prosenttia viime vuoteen verrattuna, kulukuriin keskittyminen jatkuu.
- Luottotappiot: 3,2 miljoonaa euroa pääasiassa joidenkin luottojen yksittäisten arvonalentumisten vuoksi.
- Hallinnoitavat varat: Kasvoivat vuosineljänneksen aikana 1,3 prosenttia 15,9 miljardiin euroon kaikkien keskeisten asiakassegmenttien positiivisten nettomerkintöjen ja myönteisen markkinakehityksen ansiosta.
- Carl Haglund nimitettiin Aktian toimitusjohtajaksi ja hän aloittaa tehtävässään perehtymisjakson jälkeen.
- Momentum-kasvuohjelma etenee suunnitelmien mukaisesti ja osoittaa konkreettisia positiivisia tuloksia. Tähän mennessä toteutetuilla toimenpiteillä odotetaan olevan noin 4 miljoonan euron vuosittainen tulosta parantava vaikutus (run rate).
Näkymät 2025 (ennallaan)
Aktian vuoden 2025 vertailukelpoisen liikevoiton odotetaan olevan alhaisempi kuin vuoden 2024 vertailukelpoinen liikevoitto 124,5 miljoonaa euroa.
(Julkaistu 12.2.2025)
Näkymät on laadittu seuraavien odotusten perusteella:
- Alhaisemmasta korkotasosta johtuen korkokatteen odotetaan olevan alhaisempi kuin vuonna 2024.
- Nettopalkkiotuottojen odotetaan olevan suunnilleen samalla tasolla kuin vuonna 2024. Markkinoiden epävarmuus voi kuitenkin vaikuttaa negatiivisesti nettopalkkiotuottoihin.
- Henkivakuutustoiminnan odotetaan kehittyvän vakaasti. Tulokseen saattavat kuitenkin vaikuttaa markkina-arvojen muutokset.
- Liiketoiminnan kulujen odotetaan kasvavan hieman, huomioiden IT-panostusten jatkuminen ja yleisen kustannustason kehittyminen.
- Luottotappioiden odotetaan pysyvän maltillisina. Suomen kiinteistösektorin epävarmuus saattaa kuitenkin vaikuttaa arvonalentumisten ja luottotappiovarausten kehitykseen.
Anssi Huhta, väliaikainen toimitusjohtaja:
Vuoden toinen vuosineljännes oli ensimmäinen kokonainen vuosineljännes päivitetyn strategiamme lanseerauksen ja Momentum-kasvuohjelmamme käynnistymisen jälkeen. Olemme vieneet strategisia hankkeitamme määrätietoisesti eteenpäin, ja näemme konkreettisia tuloksia. Olemme myös selvästi lisänneet keskittymistä strategisten segmenttiemme asiakkaisiin.
Toimintaympäristö oli edelleen haastava: korot jatkoivat laskuaan, ja uutiset vaikuttivat markkinoihin ja sijoittajien tunnelmiin. Aktia keskittyy 200-vuotisen historiansa ja aktiivisen markkinanäkemyksensä voimin siihen, missä olemme parhaita: arvon luomiseen pitämällä hyvää huolta asiakkaistamme ja asiakkaidemme varallisuudesta kaikissa markkinatilanteissa.
Uusia asiakkaita, volyymien kasvu ja uudet sijoitusmahdollisuudet
Olemme valinneet keskittyä vahvemmin strategisiin asiakassegmentteihimme Premiumiin, Private Bankingiin, instituutioihin ja pk-yrityksiin. On jo näkyvissä, että panostukset tuottavat tulosta ja houkuttelemme uusia asiakkaita näissä segmenteissä. Sekä koko luottokantamme että hallinnoitavat varamme kasvoivat vuosineljänneksen aikana. Nettomerkinnät olivat positiivisia kaikissa strategisissa asiakassegmenteissä, ja erityisesti vuosineljänneksen loppu oli positiivinen.
Lanseerasimme vuosineljänneksen aikana uuden Aktia Prosperity -osakerahaston, joka on kestävyysluokiteltu SFDR 9 -artiklan mukaisesti. Aktia Aurinkotuuli III -pääomarahasto oli viimeisen kerran avoinna merkinnöille kesäkuussa, ja sitä merkittiin yhteensä 180 miljoonan euron arvosta. Myös Aktia Velkarahastot II -pääomarahaston kysyntä säilyi aktiivisena.
Korkotilanne vaikuttaa tuottoihin
Vuosineljänneksen vertailukelpoinen 26,2 miljoonan euron liikevoitto oli 15 prosenttia viime vuotta matalampi. Muutos johtuu pääasiassa korkotilanteen muutoksesta, joka vaikutti negatiivisesti antolainauksen korkotuottoihin: korkokate pieneni 4,1 miljoonalla eurolla 34,7 miljoonaan euroon. Sen sijaan 30,3 miljoonan euron nettopalkkiotuotot pysyivät vakaina ja suunnilleen viime vuoden tasolla, ja henkivakuutusnetto kasvoi 0,7 miljoonalla eurolla 8,0 miljoonaan euroon sijoitustoiminnan ja sijoitussopimusten hyvän tuloksen vuoksi. Näin ollen liiketoiminnan tuotot olivat suurilta osin linjassa edellisen vuosineljänneksen kanssa. Kulukuria jatkettiin, mutta joidenkin luottojen yksittäiset arvonalentumiset näkyvät tuloksessa. Vuosineljänneksen vertailukelpoinen oman pääoman tuotto oli 12,1 prosenttia.
Strateginen kasvuohjelma - Momentum
Strateginen arvonluontisuunnitelma ja kasvuohjelma antavat selkeän suunnan koko konsernin työlle. Varainhoitoliiketoiminnan vahvistamista jatkettiin muun muassa rekrytoimalla useita kokeneita asiantuntijoita keskeisiin tehtäviin. Rekrytoinnit tukevat Aktian strategiaa, jonka ytimessä on luotettavien varainhoitopalveluiden tarjoaminen yhä laajemmalle asiakaskunnalle.
Panostus Premium-asiakkaisiin näkyi uudistetun Premium-konseptin lanseerauksena. Pankkitoimintaa organisoitiin uudelleen siten, että asiakkaat, jotka ovat osoittaneet Aktialle luottamusta hoitamalla merkittävät sijoitus- ja rahoitusasiansa meillä, saavat jatkossa ensiluokkaista neuvonantoa omalta Premium-pankkiiriltaan. Olen hyvin ylpeä asiakkaille tarjoamastamme korkeatasoisesta neuvonannosta, henkilöstömme vahvasta osaamisesta ja siitä, että tarjoamme käytännössä Private Banking -tasoisia palveluja yhä laajemmalle asiakaskunnalle.
IT on kaiken toimintamme keskeinen mahdollistaja, ja saavutimme vuosineljänneksellä useita IT:n välitavoitteita. Esimerkiksi merkittävä osa palvelimistamme siirrettiin pilvipalveluihin.
Hyvinvoiva henkilöstö
Toteutimme vuosineljänneksellä laajan henkilöstötutkimuksen. Se antoi jälleen myönteisiä signaaleja, sillä suositteluindeksi (eNPS) oli 29. Uusi kulttuuri-indeksimme, jota mittaamme strategian mukaisesti, oli 4,3 asteikolla yhdestä viiteen. Olen hyvin iloinen näistä tuloksista. Tulkitsen ne mielelläni siten, että me aktialaiset olemme motivoituneita ja yrityskulttuurimme voi hyvin, kun meillä on selkeät yhteiset tavoitteet. Haluan kiittää koko henkilöstöämme, joka on tarttunut tarmokkaasti uuden strategisen suunnitelmamme asettamiin haasteisiin.
Johdon asialistan kärjessä on luoda parhaat mahdolliset edellytykset henkilöstömme onnistumiselle sekä vahvistaa kulttuuria, jossa tavoitteet saavutetaan yhdessä. Tämä on minunkin johtotähteni toimiessani väliaikaisena toimitusjohtajana, kunnes Carl Haglund aloittaa toimitusjohtajana. Haluan toivottaa Carl Haglundin lämpimästi tervetulleeksi Aktiaan omasta ja kaikkien aktialaisten puolesta.
Tähtäämme tulevaisuuteen, kasvuun ja arvonluontiin. Strategiamme toteutus jatkuu määrätietoisesti.
Tunnusluvut
| (milj. euroa) | Q2/2025 | Q2/2024 | ∆ % | 1-6/2025 | 1-6/2024 | ∆ % | Q1/2025 | ∆ % | 1-12/2024 |
| Korkokate | 34,7 | 38,8 | -11 % | 69,9 | 77,9 | -10 % | 35,2 | -1 % | 152,0 |
| Nettopalkkiotuotot | 30,3 | 30,8 | -2 % | 61,1 | 61,0 | 0 % | 30,8 | -2 % | 124,3 |
| Henkivakuutusnetto | 8,0 | 7,4 | 9 % | 14,6 | 15,0 | -3 % | 6,5 | 23 % | 30,2 |
| Liiketoiminnan tuotot yhteensä | 73,3 | 76,7 | -4 % | 146,8 | 154,0 | -5 % | 73,5 | 0 % | 308,8 |
| Liiketoiminnan kulut | -46,9 | -44,8 | 5 % | -90,9 | -86,2 | 5 % | -44,0 | 6 % | -178,6 |
| Arvonalentumiset aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä | - | - | - | - | - | - | - | - | -25,0 |
| Arvonalentumiset luotoista ja muista sitoumuksista | -3,2 | -1,8 | 78 % | -6,1 | -4,5 | 34 % | -2,9 | 11 % | -10,6 |
| Liikevoitto | 23,3 | 30,1 | -23 % | 49,9 | 63,4 | -21 % | 26,6 | -13 % | 94,6 |
| Vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot1 | 73,1 | 76,7 | -5 % | 146,6 | 154,0 | -5 % | 73,5 | -1 % | 308,8 |
| Vertailukelpoiset liiketoiminnan kulut1 | -43,7 | -44,1 | -1 % | -85,6 | -84,8 | 1 % | -41,9 | 4 % | -173,8 |
| Vertailukelpoinen liikevoitto1 | 26,2 | 30,8 | -15 % | 54,9 | 64,7 | -15 % | 28,7 | -9 % | 124,5 |
| Kulu/tuotto-suhde1 | 0,64 | 0,58 | 9 % | 0,62 | 0,56 | 11 % | 0,60 | 7 % | 0,58 |
| Vertailukelpoinen kulu/tuotto-suhde1 | 0,60 | 0,57 | 4 % | 0,58 | 0,55 | 6 % | 0,57 | 5 % | 0,56 |
| Osakekohtainen tulos (EPS), euroa | 0,25 | 0,33 | -24 % | 0,55 | 0,71 | -22 % | 0,30 | -15 % | 1,04 |
| Vertailukelpoinen osakekohtainen tulos (EPS), euroa1 | 0,29 | 0,34 | -16 % | 0,61 | 0,72 | -16 % | 0,32 | -11 % | 1,37 |
| Oman pääoman tuotto (ROE), %1 | 10,8 | 14,5 | -3,8* | 11,9 | 15,8 | -3,9* | 12,5 | -1,8* | 11,4 |
| Vertailukelpoinen oman pääoman tuotto (ROE), %1 | 12,1 | 14,9 | -2,7* | 13,1 | 16,1 | -3,0* | 13,5 | -1,4* | 15,0 |
| Ydinpääoman suhde (CET1), %2 | 12,8 | 11,5 | 1,3* | 12,8 | 11,5 | 1,3* | 13,0 | -0,2* | 12,0 |
| Osakekohtainen osinko, euroa | 0,82 | ||||||||
| Osingonjakosuhde, %1 | 79 |
1) Vaihtoehtoiset tunnusluvut
2) Kauden lopussa
*) Muutos on laskettu prosenttiyksiköissä
Tulostilaisuus analyytikoille, sijoittajille ja medialle
Aktia järjestää analyytikoille, sijoittajille ja medialle englanninkielisen tulostilaisuuden tiistaina 5.8.2025 klo 10.30. Väliaikainen toimitusjohtaja Anssi Huhta ja talous- ja rahoitusjohtaja Sakari Järvelä esittelevät tuloksen.
Tulostilaisuutta voi seurata suorana webcast-lähetyksenä tai tallenteena tilaisuuden jälkeen osoitteessa https://aktia.events.inderes.com/q2-2025. Kysymyksiä voi esittää kirjallisesti suoran webcast-lähetyksen aikana.
Aktia Pankki Oyj
Lisätietoja:
Oscar Taimitarha, sijoittajasuhdejohtaja, puh. 040 562 2315, sähköposti ir (at) aktia.fi
Jakelu:
Nasdaq Helsinki Oy
Tiedotusvälineet
www.aktia.com
Aktia on suomalainen varainhoitaja, pankki ja henkivakuuttaja, joka on luonut vaurautta ja hyvinvointia sukupolvelta toiselle jo 200 vuoden ajan. Palvelemme asiakkaitamme digitaalisten kanavien kautta kaikkialla ja kasvokkain toimipisteissämme pääkaupunkiseudulla sekä Turun, Tampereen, Vaasan ja Oulun seuduilla. Palkitun varainhoitomme rahastoja myydään myös kansainvälisesti. Työllistämme noin 850 henkilöä eri puolella Suomea. Aktian bruttomääräiset hallinnoitavat varat (AuM) 30.6.2025 olivat 15,9 miljardia euroa ja taseen arvo 12,2 miljardia euroa. Aktian osake noteerataan Nasdaq Helsinki Oy:ssä (AKTIA). aktia.com.