EVLI OYJ LEHDISTÖTIEDOTE 11.4.2024 klo 8.14 (EET/EEST)

Sijoittajien käytöksessä tapahtui selvä muutos – korkosijoittamisen konkarikin hämmästyi nopeaa käännettä

Korkosijoitukset ovat olleet viimeisen puolentoista vuoden ajan sijoittajille erityisen houkuttelevia korkojen nousun vuoksi. Kiinnostus sijoitusluokkaa kohti on nousussa. Evli-Rahastoyhtiön sijoitusjohtaja Mikael Lundström on huomannut sijoittajien kiinnostuksen nopean kasvun etenkin yrityslainarahastoihin. Pitkän uran korkojen parissa tehnyt asiantuntija nostaa esiin nyt viisi asiaa, joita tällä hetkellä koroista kiinnostuneen kannattaa ottaa huomioon korkoihin sijoittaessa.

Korkorahastojen suosio on näkynyt Finanssiala ry:n viimeisimmissä rahastoraporteissa. Pitkän koron rahastoihin on sijoitettu korkojen nousun myötä huomattavasti enemmän uusia varoja verrattuna nollakorkoaikaan ja helmikuussa summa oli 152 miljoonaa euroa. Helmikuussa pitkän koron rahastoista eniten uusia varoja sijoitettiin yrityslainarahastoihin.

”Tässä on tapahtunut parissa vuodessa merkittävä muutos sijoittajien käyttäytymisessä. Muutama vuosi sitten korkojen ollessa matalalla, kiinnostus tähän omaisuusluokkaan oli käytännössä nolla. Olen itse tehnyt rahastojen parissa lähes 30 vuoden työuran, ja näin nopea keikaus on kyllä harvinaista”, Mikael Lundström toteaa.

Korot kiinnostavat nyt varallisuudesta riippumatta – pienelläkin panostuksella voi lähteä mukaan

Korkosijoittamisesta kiinnostuneita näkyy Evlilläkin nyt aiempaa enemmän. Korkoihin sijoittaessa kannattaa Lundströmin mukaan ensimmäiseksi tutkia millainen sijoittaja on, sillä sijoitusvarallisuus, tuottotavoite, riskinottohalukkuus ja sijoitushorisontti vaikuttavat salkun rakentamiseen myös korkosijoittamisessa.

Etenkin sijoitusvarallisuus on asia, joka korkosijoittamisesta kiinnostuneita askarruttaa. Lundströmin mukaan monella voi olla käsitys, että korkosijoittamiseen vaaditaan jo lähtökohtaisesti iso alkupääoma.

”Mikäli haluaa sijoittaa suoraan lainoihin, se on totta. Suoriin sijoituksiin vaaditaan yleensä noin 100 000 euron lähtösijoitus per sijoitus. Koska sijoittajan kannattaa kuitenkin hajauttaa, niin nopeasti puhutaan todella isoista summista. Kuitenkin jo esimerkiksi 50 eurolla kuussa on mahdollista sijoittaa rahastoihin. Silloin hyvä vaihtoehto voi olla esimerkiksi rahasto, joka sijoittaa useisiin erilaisiin korkoluokkiin. Samalla huomioi sijoitusten hajauttamisen”, Lundström toteaa.

Hajauttamisesta on puhuttu enemmän osakesijoittamisen yhteydessä, mutta Lundström toteaa sen pätevän myös korkosijoittamiseen.

”Korkorahastoihinkin sijoittaessa kannattaa hajauttaa eri rahastotyyppeihin. Hajautuksen voi tehdä esimerkiksi eripituisiin joukkovelkakirjoihin, luottoluokituksellisesti tai maantieteellisesti.”

Lundström vieraili hiljattain Suomen ensimmäisessä korkopodcastissa ja nosti siellä esiin viisi asiaa, jotka jokaisen sijoittajan tulee nyt tietää:

1: Korkosijoittamisessakin kannattaa miettiä millainen sijoittaja on. Sijoitusvarallisuus, tuottotavoite, riskinottohalukkuus ja sijoitushorisontti vaikuttavat salkun rakentamiseen myös korkosijoittamisessa. 

2: Korkoihin voi sijoittaa rahastojen kautta, jolloin alkuun pääsee jo esimerkiksi 50 euron kuukausisijoituksella. 

3: Kannattaa tutustua alan toimijoihin, koska heidän kokemuksensa, asiantuntijuus ja tarjonta vaikuttavat rahastojen sisältöihin. 

4: Korkorahastoihin sijoittaessa kannattaa hajauttaa eri rahastotyyppeihin, jonka voi tehdä esimerkiksi eripituisiin joukkovelkakirjoihin, luottoluokituksellisesti tai maantieteellisesti.

5: Paras aika sijoittaa korkoihin on, kun ne laskevat, mutta kannattaa muistaa, että se korkotaso millä lähtee sijoittamaan, on hyvä indikaattori siitä, millaista tuottoa voi saada. Korkojen ollessa matalalla myös lähtötuottotaso on matala ja päinvastoin.

Mikael Lundströmin vierailun Evlin tuottamassa Kaikki koroista -podcastissa voi kuunnella täältä:

Spotify

Apple Podcasts

YouTube


EVLI OYJ

Lisätietoja:

Mikael Lundström
Sijoitusjohtaja, Evli-Rahastoyhtiö Oy
p. +358 40 565 3036, mikael.lundstrom@evli.com

Evli Oyj

Meille vauraus merkitsee keinoa edistää hyvää niin yksilön kuin yhteiskunnan tasolla. Autamme yhteisöjä, yrityksiä ja yksityishenkilöitä kasvattamaan varallisuuttaan vastuullisesti, kokemukseemme, asiantuntemukseemme ja pohjoismaisiin arvoihin nojaten.

Olemme Pohjoismaiden paras rahastotalo¹ ja Suomen johtava varainhoitaja², joka palvelee niin instituutio-, yritys- kuin yksityisasiakkaita. Palveluihimme sisältyvät sijoitusrahastot, varainhoito- ja pääomamarkkinapalvelut, vaihtoehtoiset sijoitustuotteet, yritysanalyysi, kannustinjärjestelmien suunnittelu ja hallinnointi sekä yritysjärjestelypalvelut. Vastuullisuus on osa jokaista sijoituspäätöstämme, ja asiakkaamme arvostavat asiantuntijuuttamme vastuullisuuskysymyksissä. Evli on myös Suomen parhaaksi arvioitu varainhoitaja vastuullisessa sijoittamisessa³.

Evli-konsernissa työskentelee noin 300 ammattilaista, ja Evlin hallinnoitavana on noin 18,0 miljardia euroa asiakkaiden varoja (netto 12/2023). Evli Oyj:n B-sarjan osakkeet on listattu Helsingin pörssiin. Lisätietoja osoitteessa www.evli.com.

¹ Morningstar Awards 2024 (c). Morningstar, Inc. All Rights Reserved. Awarded to Evli for the Best Fund House in Finland and Sweden. Lipper Fund Awards 2023, kategoria Small Fund Companies.
² Kantar Prospera External Asset Management Finland 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2021, 2022, 2023. Kantar Prospera Private Banking 2019, 2020 Finland.
³ SFR Scandinavian Financial Research Institutional Investment Services Finland 2017, 2019, 2021, 2022. Kantar Prospera External Asset Management 2017, 2018, 2019, 2020, 2023 Finland.

Jakelu: keskeiset tiedotusvälineet, www.evli.com